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〈警示戶〉自稱「竹聯幫」詐騙集團收購帳戶 軟禁毆打被害人

〔記者王紹宇、黃大衛、李承諺/高雄報導〕有詐騙集團打著竹聯幫名義,在台南跟高雄收購提款卡跟帳戶,甚至還軟禁毆打提供帳戶跟卡片的民眾,怕他們趁機逃跑。甚至誆騙57人投資,轉帳到收購來的帳戶,獲利超過8900萬元!警方分頭攻堅逮捕集團主嫌跟成員總共9人,查扣大量毒品,還有用來軟禁毆打的凶器。

詐騙集團位在台南的兩處窩點全被抄,總共9人落網,除了查扣大量毒品、點鈔機、電腦、手機、8萬多元現金,還有一大堆武器,包括摺疊刀、棍棒、鐵鎚、高爾夫球桿,走在最前頭的白衣男子就是集團首腦,策畫高達8千多萬的詐騙案。

高市鹽埕分局副分局長郭丁太:「連姓主謀在台南地區以竹聯幫的名義進行犯罪,主要是詐騙這些被害人他們的金融帳戶,來供詐騙集團做詐欺使用。

主嫌先是創立貸款公司,接著在網路刊登工作廣告,誘騙5名被害人來應徵,集團成員帶著他們去辦理網路轉帳之後,就將5名被害人軟禁飯店,怕他們逃走還持棍毆打恐嚇,接著再誆騙投資,讓57個不知情民眾匯款到指定帳戶,獲利超過8900萬元。

高市鹽埕分局副分局長郭丁太:「民眾不要因為一時經濟拮据,聽信收購金融帳號或者是提款卡的廣告。

詐騙集團9人都非常年輕,年紀最大的只有20幾歲,打著竹聯幫名義收購帳戶,威脅被害人毆打軟禁,下場就是背上7條罪名移送地檢,為暴力行為付出代價。(三立新聞網:自稱「竹聯幫」詐騙集團收購帳戶 軟禁毆打被害人)

近年常在新聞媒體報導上,看到「人頭帳戶」、「警示帳戶」一詞,這看起來似乎是離自己很遙遠的事件,但身邊的危機與金錢誘惑四伏,很可能誤信他人就「被」變成人頭帳戶!如果不小心變成警示帳戶,我該怎麼辦?可以不理會就能解除人頭帳戶嗎?而且變成警示帳戶居然會有法律責任?這些該留意、該避免的迷思與自救辦法,本文將一口氣整理出來,教會讀者們學會如何保護自己的權益。

如何自救避免刑事責任?如何從警示戶恢復成為正常帳戶?

倘若真的遇到自己的金融帳戶不幸被列管為警示帳戶,千萬不能坐視不管,因為在刑事責任上,法院在審理中相當重視,被告(警示戶持有人)對於提供金融帳戶的當下認知是什麼?

(1) 警示戶如何排除刑事責任?

因此對民眾而言,最佳的自救方式:

  • 趕緊報警、掛失,以彰顯自己也是被騙的受害者。
  • 趕緊回頭重新檢視,自己被騙取、提供金融帳戶的過程,整理像是通訊軟體LINE、微信,或是寄件收執聯、錄音檔等資料,讓檢察官可以查明自己是否被不法單位利用。
  • 若經濟許可,可再委任律師撰寫答辯書狀,在法庭上提供站得住腳的陳述。

(2) 警示帳戶要如何恢復正常帳戶?

  • 確定排除刑事犯罪、無涉及不法

通常警示帳戶解除的原因,像是不起訴處分、無罪判決、罰金、判刑執行完畢、緩起訴處分、緩刑、保護處分、一般商業交易糾紛、冒名申辦、存款帳戶遭盜用或利用、系統維護更正(例如誤遭警示,經查證屬實)及其他原因,確認帳戶無涉及刑事犯罪或已排除刑事犯罪後,便可以進行後解除警示帳戶流程。

  • 警示期限屆滿

警示帳戶之警示期限自通報時起算,逾2年自動失其效力。但有繼續警示之必要者,原通報機關應於期限屆滿前再行通報之,通報延長以1次及1年為限。

接著要辦理警示帳戶解除流程,得向原通報警示帳戶的警察局偵查隊提供相關文件,像是檢附已確定的「檢察署處分書(不起訴或緩起訴)」、「法院無罪(獲緩刑)的刑事判決書」或「執行刑罰完畢的證明書」,以及填寫「民眾申請解除警示帳戶申請書」二份(須檢附身分證正反面)

通常警察局偵查隊受理申請解除警示帳戶後,會以警示公文函請金融機構辦理,通常兩個禮拜內就可以完成,若有辦理進度上的疑問,可向偵查隊承辦警員確認。

得要注意的是,被通報為警示帳戶到審理結束,再到取得不起訴書或相關判決書,這過程得花上半年以上的時間,對於被列為警示帳戶的民眾而言,可說是傷財勞民、得不償失,還是得謹慎管理自己的帳戶、不要輕易聽信他人的讒言,小心為上,才能省去後續的麻煩。

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